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Cobros
Es el grupo de Finanzas que reúne Recaudo y Planes de cobro. Un cobro es un cargo individual asociado a una unidad, con importe y fechas propias.
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Finanzas6 min de lectura
Cartera: saldos, créditos y acuerdos de pago
Entiende cuánto debe cada unidad, de dónde viene la deuda y qué acción corresponde para gestionarla.
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Dónde hacer cada tarea
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Planes de cobro
Definen conceptos, cálculo, unidades incluidas y calendario para generar cargos. Admiten frecuencia única o recurrente y emisión manual o automática. El importe configurado del plan no equivale a deuda emitida.
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Recaudo
Permite consultar cobros emitidos, registrar pagos, conciliar comprobantes reportados y enviar recordatorios. El efectivo recaudado mide dinero recibido; aplicar un crédito existente no representa un ingreso nuevo.
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Cartera
Reúne las obligaciones pendientes de cada unidad, vencidas y por vencer. Incluye intereses y el saldo de acuerdos todavía no representado en cobros. La deuda permanece asociada a la unidad aunque cambie su propietario.
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Seguimiento de cartera
Organiza el trabajo de cobranza: contactos registrados, compromisos de pago, gestores y próximas acciones. Una gestión documenta lo ocurrido; no registra un pago ni reduce la deuda.
Consulta también cómo operar Recaudo, crear y gestionar planes de cobro y organizar el seguimiento de cartera.
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Entender los saldos
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Total por cobrar
Suma el capital pendiente de los cobros, sus intereses y el saldo de acuerdos pendiente de emisión, sin contar dos veces una misma obligación. Cartera total agrega ese saldo para el conjunto.
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Saldo vencido
Es la parte del total por cobrar cuyo vencimiento ya pasó. Incluye los intereses correspondientes y las obligaciones vencidas de acuerdos, aunque su cobro aún no se haya emitido.
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Por vencer
Es la parte pendiente que todavía no ha vencido: total por cobrar menos saldo vencido. Tener deuda por vencer no significa estar en mora.
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Crédito disponible
Es el saldo a favor que aún puedes aplicar. Se muestra separado: el total por cobrar no lo descuenta automáticamente ni anticipa descuentos condicionales por pronto pago.
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Días de mora e intereses
Los días de mora miden el tiempo de atraso. Los intereses son un importe calculado según la política del cobro. Puede haber atraso con intereses en cero si la política no los genera.
Unidades en mora cuenta unidades con deuda vencida; el porcentaje de morosidad compara esa cantidad con el total de unidades. Promedio vencido divide la cartera vencida entre las unidades con deuda vencida. El riesgo se calcula por días de mora, mientras que el estado de gestión refleja el trabajo de cobranza.
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Revisar una unidad
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Busca la unidad en Finanzas → Cartera
Combina búsqueda, vista, edad de mora, estado de gestión y rango de saldo. Revisa los filtros antes de interpretar los resultados y abre la unidad que quieres gestionar.
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Comprueba el origen de la deuda
En Origen de deuda consulta capital, intereses y acuerdos por emitir, con fecha de corte. Los grupos permiten abrir el cobro o el lote de saldos iniciales del que proviene cada importe.
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Revisa las personas y la próxima acción
Responsable identifica el contacto vinculado a la unidad. Gestor de cartera es la cuenta del equipo encargada del seguimiento. Si falta un responsable activo, usa Asignar responsable y revisa las restricciones de contacto o firma que indica la pantalla.
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Continúa en el flujo correspondiente
Usa Ver cobro para revisar o registrar el pago en Recaudo; Registrar gestión para documentar un contacto; Aplicar saldo para compensar un crédito, o Crear acuerdo para preparar una propuesta sobre deuda vencida.
El Historial de cobros permite consultar cargos pagados, anulados o futuros. Origen de deuda explica los importes pendientes al corte. Para una importación, sigue la guía de carga inicial de cartera.
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Registrar y aplicar saldos a favor
Desde Saldos a favor puedes registrar un crédito con su concepto y consultar su historial. Para compensarlo, selecciona Aplicar saldo en un cobro pendiente, revisa la previsualización y confirma el importe. La operación reduce el crédito disponible y la deuda del cobro elegido.
No puedes aplicar crédito directamente a la parte de un acuerdo aún sin emitir. Primero debe existir el cobro correspondiente. Las anulaciones disponibles conservan trazabilidad y están sujetas al estado de cada crédito.
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Preparar y seguir un acuerdo de pago
Crear acuerdo requiere deuda vencida, un firmante activo y no tener otra propuesta o acuerdo en curso que bloquee la operación. Verifica la unidad, el saldo negociable, el correo del firmante, el número de cuotas y las fechas. El saldo base incluye la mora acumulada; si habilitas interés adicional, revisa su efecto sobre el total antes de enviar.
Enviar propuesta inicia el recorrido de firma. La firma del residente y la contrafirma de administración son pasos separados; solo al completar el proceso el acuerdo queda vigente. Revisa su estado y sus documentos desde Acuerdos de pago.
El acuerdo vigente reorganiza la obligación negociada sin duplicarla. Sus cuotas se emiten desde el plan asociado, de forma manual o automática según la configuración. El saldo pendiente de emisión sigue formando parte de Cartera. Consulta Ver todos los acuerdos para revisar expedientes anteriores.
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Soportes, permisos y paz y salvo
Documentos y evidencias reúne soportes de gestiones, cobros y acuerdos según tus permisos. Adjunta evidencia al registrar una gestión. Los comprobantes de pago se registran o concilian desde Recaudo; adjuntar un archivo a una gestión no acredita un pago.
El acceso a Cartera permite trabajar su seguimiento, pero Cobros y Reportes tienen permisos separados. Consulta Seguridad y permisos para configurar el cargo del equipo.
Paz y salvo vuelve a validar toda la deuda, incluidos acuerdos con cuotas pendientes de emisión. También comprueba los datos del propietario y los permisos para expedirlo. Consulta la guía de paz y salvo y el Estado de cuenta por unidad para revisar su información financiera.
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Preguntas frecuentes
¿Por qué Recaudo y Cartera muestran totales diferentes?
Capital pendiente en Recaudo excluye la mora vigente. Total por cobrar en Cartera incluye intereses y acuerdos pendientes de emisión. Además, verifica que compares las mismas unidades, filtros y fecha de corte. El efectivo recaudado es dinero recibido y no una medida de deuda pendiente.
¿Un plan futuro aumenta inmediatamente la cartera?
La configuración de un plan ordinario no se suma como deuda por sí sola: sus cargos deben emitirse. Un acuerdo de pago vigente conserva la obligación negociada aunque falte emitir sus cuotas; Cartera la muestra como saldo pendiente de emisión.
¿Un compromiso de pago es un acuerdo de pago?
Un compromiso registra una promesa con fecha y valor dentro del seguimiento. Un acuerdo prepara una propuesta formal con calendario y firmas. Ninguno acredita por sí solo que haya ingresado dinero.
¿Dónde importo la deuda de otro sistema?
Usa Cargar saldos iniciales desde Cartera. Esa operación valida un archivo y crea cobros por unidad con trazabilidad de lote. Conserva el saldo reconocido al corte y comprueba que no estés duplicando cobros existentes.
Revisa la cartera de una unidad
Entra a Finanzas → Cartera, abre la unidad y contrasta el total por cobrar con su origen de deuda.
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